A pénzügyi tanácsadás jövője

A mesterséges intelligencia (MI), főként a ChatGPT megjelenése óta berobbant a köztudatba, és a pénzügyekben is egyre meghatározóbb szerepet kap. A pénzügyi tanácsadás területén is egyre több fintech implementál AI megoldásokat. A TrendFM-en hallható Fintech Világa legújabb adásában Suppan Márton, a Peak alapítója és Érczfalvi András műsorvezető Csatos Erikát, az Álomjövő Tanácsadó Iroda alapítóját látja vendégül. Az adásban megvitatásra kerül a mesterséges intelligencia szerepe a pénzügyi tanácsadás területén.

Az emberek személyes pénzügyeinek kezelésében és tervezésében fontos szerepet töltenek el a pénzügyi tanácsadók. A pénzügyekkel kapcsolatos kérdések, gyakran idő hiányában, háttérbe szorulnak. Emellett a pénzügyi tudatosság és pénzügyi ismeretek hiánya is sok esetben megfigyelhető. Emiatt fontos, hogy egy személyes tanácsadó professzionális, személyre szabott támogatást nyújtson a pénzügyek kezelésében.

Konkurenciát jelent-e a mesterséges intelligencia a pénzügyi tanácsadóknak?

A személyes pénzügyi tanácsadás továbbra is nagyon fontos, és legtöbben még mindig a személyes ügyintézést választják a digitális megoldások helyett. Magyarországon a banki ügyfelek több, mint 60%-a nem használja a digitalizáció adta megoldásokat. 

Ugyanakkor a pénzügyi tanácsadás területét lehet fejleszteni, és a mesterséges intelligencia egy eszköze lehet ennek. Csatos Erika szerint a MI egyelőre nem fogja felváltani a személyes tanácsadást, inkább a kettő együttese fogja alakítani a pénzügyi tanácsadás jövőjét. A MI emelni tudja a szolgáltatások és ügyfélélmény minőségét. Olyan tanácsadóknak, akik nem alkalmazzák az új technológiákat háttérbe szorulhatnak a piacon hosszú távon.

A Fintech Világa legújabb adásában továbbá szót ejtünk a nők pénzügyi edukációjáról és nőknek szóló pénzügyi tanácsadásról, valamint a pénzügyi edukáció fontosságáról.