Magabiztosak a fiatalok a befektetésekben - de tudatosak is?

A Fintech Világa legújabb adásában Érczfalvi András műsorvezető és Siklós Bence, a Peak tanácsadója Gábler Gergellyel, a Gránit Bank befektetési szolgáltatási üzletágának ügyvezető igazgatójával, valamint Szabó Tamással, a bank befektetési szolgáltatások vezetőjéve beszélgetettl. A téma a digitális befektetések előretörése, az ügyféligények változása és a technológia szerepe volt – különös tekintettel arra, mit várnak ma a fiatalok és az újgenerációs befektetők.

Az ügyfelek egyre önállóbbak

Az elmúlt években látványosan megváltozott, hogyan kezelik a magyarok a befektetéseiket. A Gránit Bank tapasztalatai szerint ma már nemcsak a fiatalok, hanem szinte minden korosztály nyitott a digitális megoldásokra:

• Nem kell bankfiókba menni: videóbankon vagy mobilappon keresztül minden elérhető.
• Személyes tanácsadó nélkül is működik: az ügyfelek egyre nagyobb része önállóan hoz befektetési döntéseket.
• A fókusz a kényelemre, átláthatóságra és gyorsaságra helyeződik.

Minden egy appban – így működik a Gránit Bank rendszere

A Gránit Bank megoldásai között minden fontos termék elérhető egyetlen applikáción keresztül:

• Részvénykereskedés valós idejű árfolyamokkal
• Lakossági állampapírok – papírmentesen, költségmentesen
• Befektetési alapok széles választéka, köztük alacsony és magasabb kockázatú portfóliók

Az egyik újdonság a hozampáros termék, amely jelenleg 8%-os éves kamatot kínál, és lehetőséget ad a kezdő befektetőknek is. Már 100 ezer forintos megtakarítással is el lehet indulni, félig betéttel, félig befektetési alappal.

AI alapú személyre szabott tanácsadáson dolgoznak

Bár a mesterséges intelligencia (AI) még gyerekcipőben jár a befektetések világában, a Gránit Bank már dolgozik saját megoldásokon:

• Gránit Guru: jelenleg a hitelfelvétel támogatásában segít AI-alapú digitális ügynök
• A jövőben várható: chat alapú terméktámogatás, személyre szabott portfólióajánlás, és kockázatprofilozás mesterséges intelligenciával

Az új generáció bátrabb – de kell az edukáció

A fiatal befektetők nyitottabbak a magasabb kockázatú termékek felé, különösen most, hogy csökkentek az állampapír-kamatok. Ugyanakkor a szakértők hangsúlyozták:

„Nem mindenki született pénzügyi szakértőnek – ezért fontos a támogató edukációs tartalom, ami segíti a tudatos döntéshozatalt.”

A Gránit Bank ennek érdekében könnyen érthető, figyelemfelhívó anyagokkal támogatja a befektetőket. Különösen azokat, akik most váltanak a klasszikus bankbetétekről részvényekre vagy befektetési alapokra.

Mit hozhat a jövő?

A befektetések digitális csatornákon való kezelése már nem a jövő, hanem a jelen. A Gránit Bank szakértői az alábbi fontos befektetési trendekre hívták fel a figyelmet:

• A befektetési döntések egyre inkább digitális csatornákra tolódnak.
• A befektetési alapok egyre népszerűbbek a korábbi állampapír-rajongók körében.
• A fiatalabb generációk egyre magabiztosabban lépnek be a befektetési világba, de szükségük van megfelelő edukációra és digitális eszközökre.
• Az AI a következő nagy ugrás lehet, ha sikerül megtalálni a valódi hozzáadott értéket az ügyféltámogatásban.

A teljes adás az alábbi Spotify linken visszahallgatható.